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はじめに
2024年から始まった新NISA制度により、投資初心者の間でも「インデックス投資」が注目されています。その中でも特に人気なのが、米国株式に連動する「S&P500」と、全世界株式に分散投資できる「オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）」です。
この記事では、S&P500とオルカンがなぜ優良ファンドとして選ばれているのか、初心者にもわかりやすく解説します。
🌎 オルカン（全世界株式）の魅力
特徴とメリット
- MSCI ACWI（全世界株式指数）に連動
- 約50カ国・約3,000銘柄に分散投資
- 米国・欧州・日本・新興国まで網羅
- 地政学リスクや通貨リスクを分散できる
- 投資初心者でも「世界経済全体に乗る」安心感がある
こんな人におすすめ
- どの国が伸びるか予測できない
- 投資先を絞りきれない
- 長期で安定した資産形成をしたい
🇺🇸 S&P500（米国株式）の魅力
特徴とメリット
- 米国の代表的な500社に投資（Apple、Microsoft、Amazonなど）
- 世界経済の中心である米国の成長を享受
- 過去15年の平均年利は約13％と高パフォーマンス
- 米国一強時代の恩恵を受けやすい
こんな人におすすめ
- 米国経済の成長を信じている
- オルカンよりも高いリターンを狙いたい
- テクノロジー企業に投資したい
📊 比較表｜オルカン vs S&P500
| 項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 全世界 | 米国 |
| 分散性 | 高い | 中程度（米国集中） |
| リターン（過去10年） | 約10％ | 約13％ |
| 為替リスク | 多通貨分散 | 米ドル集中 |
| 地政学リスク | 分散 | 米国依存 |
| 手数料（信託報酬） | 約0.113％ | 約0.093％ |
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✍️ まとめ｜どちらも“優良”だが目的で選ぶべき
S&P500とオルカンは、どちらも長期投資に適した優良インデックスファンドです。
- リターン重視ならS&P500
- 分散と安心感重視ならオルカン
迷ったら「両方を半分ずつ積み立てる」という選択もアリ。重要なのは、自分の投資目的とリスク許容度に合った選択をすることです。
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